Chargé(e) de clientèle Assurance Banque

Le BACHELOR « Chargé(e) de clientèle Assurance Banque » vise un triple objectif :

• Acquérir une connaissance approfondie des fondamentaux de l’Assurance, de la Banque et de la Gestion du patrimoine.
• Acquérir les compétences requises pour exercer l’intermédiation en assurance, en crédit et en produits patrimoniaux.
• Etre des collaborateurs polyvalents appelés à exercer des activités à caractère commercial.
Le métier de Chargé(e) de Clientèle Assurance et Banque s’exerce dans une activité d’écoute des besoins des clients à laquelle il faut ajouter une analyse des informations confiées par ces derniers dans le but de leur proposer des produits adaptés aux besoins exprimés.

1. L’approche commerciale
• Approche et relation avec les clients
• Approche et relation client chez un bancassureur
• Réseaux sociaux et approche client

2. Les Assurances
• Les lois fondamentales de l’assurance du particulier
• Les principaux produits d’assurances des particuliers
• Les bases de tarification
• Les conventions de règlement des sinistres
• Les assurances collectives
• Les risques des professionnels
• La réassurance
• La complémentaire santé

3. La Banque
• Le droit au compte
• Les moyens de paiement
• Le financement des particuliers : crédits…
• Le financement des professionnels : crédit, bancassurance…

4. La bancassurance

5. Aspects réglementaires, juridiques et fiscaux de l’assurance et de la banque
• Les aspects réglementaires et déontologie de l’assurance et de la banque
• La réglementation anti-blanchiment
• Les lois bancaires : loi Murcef, loi Lagarde, Loi Hamon…
• Le démarchage bancaire et financier
• Le devoir de conseil : informations dues aux clients, obligation d’agir au mieux des intérêts du client
• Les charges et les commissions
• La fiscalité : IRPP
• La rémunération des dirigeants : BIC, BNC
• Les revenus fonciers, les revenus des capitaux mobiliers, CSG, prélèvements sociaux
• Savoir réaliser une déclaration ISF, IRPP, Impôts sociétés

6. Gestion de patrimoine : l’offre d’assurance et de la banque, de l’épargne des particuliers, du livret A à l’assurance-vie
• Droit patrimonial et droit de la famille
• Droit immobilier : hypothèques, cautionnement…
• L’épargne réglementée
• Les autres livrets bancaires
• Les produits patrimoniaux : le crédit in fine, les SCPI, les FIP, les SOFICA….
• L’assurance-vie : les unités de compte eurocroissance…
• Les marchés financiers : les règles d’or de l’investisseur, les frais, l’organisation du marché
• Le PERP : étude de cas
• L’offre bancaire de l’épargne des entreprises : intéressement, participation, PEA, PME, PEE, PERCO
• Préparation à la certification « AMF »
• Gestion de patrimoine des professionnels : les différents statuts sociaux, les régimes obligatoires

7. L’approche digitale de l’assurance et de la banque
• L’approche digitale de l’assurance et de la banque
• Présentation méthodologique
• Cas montage dossier immobilier
• Cas patrimonial
• Cas d’assurance

8. Projet professionnel appliqué

9. Anglais

Les débouchés : que fait-on après un Bachelor « Chargé(e) de clientèle Assurance Banque »?

• Collaborateur au sein de sociétés et mutuelles d’assurances,
• Collaborateur au sein de banques,
• Collaborateur au sein d’institution de prévoyance,
• Collaborateur au sein d’agences bancaires, d’agences générales d’assurances,
• Collaborateur chez des courtiers en assurance et en crédit.

Fiche formation Dossier candidature
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